Leverage là gì? Ai dấn thân vào con đường tài chính, đầu tư đều mong muốn thu về cho mình mức lợi nhuận mong ước, con số này cao gấp nhiều lần so với số vốn bỏ ra ban đầu. Tuy nhiên không phải ai cũng có điều kiện kinh tế tốt để đủ điều kiện thực hiện các giao dịch. Để giải quyết vấn đề nan giải này, công cụ tài chính ra đời nhằm tối ưu hóa lợi nhuận ừ số vốn ít ỏi ban đầu – đòn bẩy (Leverage). Vậy đòn bẩy tài chính là gì? Làm thế nào để kiếm tiền hiệu quả từ đòn bẩy? Tìm hiểu ngay sau đây nhé!
Định nghĩa đòn bẩy tài chính – Leverage là gì?
Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy là gì? Đòn bẩy tài chính là công cụ hỗ trợ tối ưu trong việc nâng cao tỷ lệ ký quỹ trong mỗi giao dịch với số vốn đầu tư thấp. Nói một cách dễ hiểu là bạn dùng số vốn đầu tư của mình tiến hành thực hiện các giao dịch, điều này tương tự như việc ký quỹ một khoản tiền mặt có giá trị thấp để vay một số tiền lớn hơn mỗi khi giao dịch diễn ra.
Sau đây là một ví dụ minh họa để bạn có thể dễ hình dung về Leverage là gì? Để sở hữu 1 BTC có giá trị 33,000$, bạn cần phải bỏ ra hết toàn bộ 33,000$. Tuy nhiên, việc mua 1 BTC trong trường hợp này là khá chát với điều kiện tài chính hiện tại. Giải pháp tối ưu cho bạn là áp dụng đòn bẩy để mua chúng. Ví dụ bạn sử dụng đòn bẩy x100 thì bản thân chỉ cần bỏ ra số vốn khá thấp 330$ x 10 là có thể sở hữu được 1 BTC.
Tổng quan về tỷ lệ đòn bẩy – Leverage Ratio
Tỷ lệ đòn bẩy là gì?
Các mức cố định thường được áp dụng phổ biến cho đòn bẩy trên thị trường tài chính hiện nay là: 1:5; 1:10, 1:20, 1:50, 1:100,… Tuy nhiên tỷ số này không bị hạn chế, nhiều sàn giao dịch crypto cho phép các trader tùy chỉnh mức giao dịch theo tỷ lệ mong muốn, cụ thể như: Binance Future, Bingbon, FMX,…
Mức đòn bẩy sẽ có sự khác nhau khi sử dụng tùy thuộc vào mức quy định của mỗi nhà đầu tư. Bởi điều kiện này phụ thuộc nhiều vào chiến lược tỷ lệ nghịch (áp dụng bẩy lớn số vốn nhỏ, vốn lớn bẩy nhỏ), hay tính khả thi của mỗi giao dịch sẽ có sự khác nhau,…Mục đích của việc sử dụng tỷ lệ đòn bẩy là nhà đầu tư có thể tối đa lợi nhuận ở con số khi khi vốn bỏ ra ban đầu thấp. Ví dụ vốn 10$, khi sử dụng đòn bẩy x10, lúc này ký quỹ của bạn đã lên mức 100$.
Lĩnh vực nào áp dụng đòn bẩy?
Về cơ bản, đòn bẩy tài chính được xem là một công cụ giúp tối ưu hóa khối lượng giao dịch lên tầm cao để thu được lợi nhuận tốt. Hiện nay 2 thị trường đang áp dụng đòn bẩy tài chính một cách phổ biến đó chính là thị trường Forex và thị trường Crypto trong các giao dịch.
Chỉ sau vài năm phát triển, đỉnh điểm nhất là sau 2017, các hợp đồng tái sinh hình thành được xem là mảnh đất màu mỡ được các nhà đầu tư tìm đến. Chúng ta có thể dễ dàng nhìn thấy chúng đã chiếm giữ cho mình một vị thế vững chắc trên thị trường tài chính. Và minh chứng sống cho điều này là ngày càng có nhiều sàn giao dịch phát sinh mới.
Ví dụ minh họa:
- Sàn Binance cho phép các nhà đầu tư thực hiện giao dịch đòn bẩy margin lên đến tỷ lệ x5. Thậm chí con số này còn có thể lớn hơn gấp nhiều lần trong trường hợp thực hiện giao dịch hợp đồng tương lai Binance future, mức đòn bẩy cao ngất ngưỡng ở mức x125 với cặp BTC.
- Tương tự về sàn CFD Bingbon, sàn cung cấp nhiều hợp đồng giao dịch phong phú, đa dạng tài nguyên như các chỉ số toàn cầu, Vàng dầu, Crypto với tỷ lệ đòn bẩy cao, có thể lên đến mức x150 với cặp BTC.
Ưu nhược điểm trong quá trình giao dịch với đòn bẩy là gì?
Những ưu và nhược điểm của đòn bẩy tài chính là gì?
Ưu điểm của đòn bẩy là gì?
Từ nguồn vốn nhỏ có thể thu được lợi nhuận lớn
Đây là công cụ hữu ích giúp các nhà đầu tư có tiềm lực tài chính thấp vươn đến mục tiêu lợi nhuận lớn.
Nói một cách đơn giản là bạn đang có 500$ cho mục đích đầu tư tài chính. Với nguồn vốn này để thu được lợi nhuận 500$ trong một thời gian ngắn là điều cực kỳ khó nếu không áp dụng phương pháp đòn bẩy. Tuy nhiên, một khi sử dụng đòn bẩy thì kết quả sẽ khác, ví dụ x10, chỉ cần giá biến động 10% thì mức lợi nhuận thu về được sẽ là 100%. Chuyện này mang tính khả thi cao, bởi để một đồng coin/token tăng mức lợi nhuận 100% thì cần khoảng thời gian khá lâu so với việc biến động giá 10%.
Ví dụ nhỏ chứng tỏ tính năng ưu việt khi áp dụng đòn bẩy trong trường hợp đầu tư ở nguồn vốn thấp
Chi phí thấp
Bạn bỏ ra vốn đầu tư thấp nhưng lợi nhuận mang về rất cao. Thay vì sợ sệt, đặt tài sản vào một nơi nào đó rủi ro thì bạn có thể lựa chọn đòn bẩy.
Bán khống – Mô hình đầu tư mới đầy hiệu quả
Bạn có thể thực hiện giao dịch ở bất kỳ thời điểm nào cũng được, ngay cả khi thị trường đang giảm giá, bạn hãy áp dụng công cụ này để mang lợi nhuận về cho bản thân.
Ví dụ, 14/03/2020 thị trường Crypto có cơn sốt giảm giá làm các nhà đầu tư chao đảo từ 10,000$ giảm về hơn 3,500$. Lúc này đa phần các nhà đầu tư đều chấp nhận bị cắt lỗ, tuy nhiên một phần fnhor tổng số đó lại thu về món lời tốt nhờ sử dụng bán khống BTC từ số vốn rất nhỏ.
Nhược điểm của đòn bẩy là gì?
Mức độ rủi ro cao
Đồng hành với mức lợi nhuận cao thì việc xảy ra rủi ro thua lỗ cũng không kém phần thấp. Ví dụ bạn nắm chắc trong tay 500$ mức lợi nhuận thu về trong trường hợp giá biên động 10%. Nhưng một khi giá biến động 10% theo chiều hướng ngược lại thì chắc chắn 100% bạn mất trắng 500%.
Ví dụ bạn mở một tài khoản đầu tư có vị thế long ở mức 500$ BTC giá 30,00$ và tỷ lệ đòn bẩy được áp dụng ở đây là x10. Trong trường hợp giá BTC lên 36,300, mức lợi nhuận thu được sẽ là 500$. Tuy nhiên chẳng may tụt giảm 10% xuống 30300, bạn chắc chắn mất trắng 500$.
Chủ sở hữu của coin/token đó là một người khác
Bình thường bạn trao đổi, thực hiện các giao dịch mua bán một coin bất kỳ thì bạn sẽ là chủ sở hữu. Tuy nhiên một số trường hợp đặc biệt như coin/token đó có mang lại nhiều quyền lợi hấp dẫn cho cổ đông như: Được phép tham gia vote/bầu cử, đưa ra ý kiến các quyền lợi theo như dự án đưa ra. Lúc này sẽ tham gia vì mục tiêu nhận thưởng airdrop cho holder nắm giữ coin/token đó.
Một sự thật rằng đòn bẩy chỉ thực hiện giao dịch trên số tài sản ảo của chúng mà bản chất thật sự là không nắm giữ bất kỳ một vật giá trị nào.
Cảnh báo rủi ro
Trong quá trình giao dịch với đòn bẩy, một khi lệnh giao dịch có xu hướng tiến gần tới giá thanh lý, hồi chuông cảnh báo rủi ro từ sàn giao dịch sẽ vang lên cảnh báo. Đây cũng là điều mà bạn không bao giờ gặp phải khi diễn ra các giao dịch mua bán exchange bình thường.
Chi phí
Khi áp dụng đòn bẩy, bạn phải chấp nhận mất nhiều chi phí khác nhau, cụ thể như: Phí Funding (bên nào có mức giao dịch cao sẽ chi trả cho bên có mức giao dịch thấp), hay phí qua đêm (Trong trường hợp bạn để giao dịch chạy qua đêm cũng sẽ mất một khoản phí cố định nào đó).
Quản lý rủi ro khi giao dịch với đòn bẩy như thế nào?
Xác định rõ StopLoss đúng cách giúp chúng ta tính toán mức độ thua lỗ chuẩn xác
Xác định rõ StopLoss (SL)
Đây là điều vô cùng cần thiết và quan trọng, một khi xác định điểm Stoploss chuẩn, chúng ta có thể tính toán được mức độ rủi ro mang lại là bao nhiêu. Đây là vấn đề cần được xác định trước, không được lơ khi diễn ra giao dịch nếu điểm Sl quá xa và đòn bẩy chưa được xác định đúng.
Ngoài ra, tìm được điểm SL chuẩn giúp ta thực hiện giao dịch có tính kỷ luật cao, một khi SL tức đồng nghĩa với việc mọi nhận xét của mình bị sai, giải pháp tốt nhất là cắt lỗ đợi các giao dịch sau tốt hơn để bù lại lỗ.
Có điểm Take Profit phù hợp
Bạn thử nghĩ xem hậu quả như thế nào nếu từ entry đến TP bạn chỉ thu mức lợi nhuận cao nhất là 50%, nhưng khi đến điểm SL bạn sẽ mất 80% số tiền. Đây cũng là lý do tại sao nên tìm được điểm Take Profit phù hợp.
Xác định SL chuẩn đồng nghĩa với việc bản thân lựa chọn được điểm TP cho mỗi giao dịch theo hệ thống của mình và thực hiện chúng đúng nguyên tắc.
Tạo một tài khoản dự phòng
Bạn nên hiểu rằng, tất cả các giao dịch không phải lúc nào cũng mang về lợi nhuận 100% đặc biệt là giao dịch với hình thức đòn bẩy. Tạo một quỹ riêng phòng trường hợp bất trắc là điều cần thiết. Điều này giảm thiểu trường hợp cho lệnh vào thì nhận kết quả thua, còn nhận được lệnh thắng lại không có tiền.
Mức đòn bẩy nào là hợp lý khi thực hiện giao dịch?
Lựa chọn đòn bẩy phù hợp cùng chiến lược chuẩn xác giúp nhà đầu tư nhanh chóng thành công
Việc lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp không phải là việc dễ dàng, để tìm được tỷ lệ chuẩn, an toàn thì cần xem xét qua các yếu tố sau:
Khả năng bản thân có thể chịu lỗ ở mức nào
Ví dụ số vốn đầu tư là 1000$, trường hợp này bạn không thể áp dụng mức đòn bẩy x100 với 1, bởi mức chênh lệch khá là lớn 1000$ được. Khi đó mức độ rủi ro có thể xảy ra cực kỳ cao, một khi giao dịch thua lỗ, việc tài sản bị mất trắng là điều hiển nhiên. Động thái gồng lệnh cũng là một trong các yếu tố quan trọng để đi đến kết quả. Vì một khi tâm lý không vững nếu như không dự đoán được mức rủi ro thua lỗ là bao nhiêu, bạn sẽ lo lắng, sợ sệt và khả năng cao là cắt lệnh sớm. Nếu chẳng may lệnh đạt TP, bạn thì phải chịu cảnh trắng tay.
Áp dụng đòn bẩy ở mức cao
Thông thường cách thông minh nhất là nên giảm mức kí quỹ xuống thấp và tương tự. Đối với các trường hợp đòn bẩy thấp thì bạn hãy nâng mức tỷ lệ ký quỹ lên để thu lợi nhuận tốt avf mức thua lỗ sẽ được cân đối.
Nếu bản thân chưa tìm ra được dự án tốt thì không nên áp dụng đòn bẩy
Giả sử coin/token đó bạn cảm thấy có tính và năng và phát triển tốt, muốn bỏ vốn đầu tư. Do bản thân mong ước thu lợi nhuận tốt nên sử dụng đòn bẩy, tuy nhiên bạn cũng phải đối mặt với vấn đề là mức rủi ro cao. Hãy mua spots và lưu trữ chúng với số vốn mình đang có sẽ là sự lựa chọn thông minh trong trường hợp này nhé.
Nếu bản thân có thể làm mọi cách để giảm mức rủi ro cho mình thì hãy vận dụng tối đa, bởi đích đến cuối cùng của bạn vẫn là lợi nhuận nhận về sau cùng.
Việc áp dụng đòn bẩy trong tài chính để đầu tư là giải pháp tối ưu lợi nhuận cao so với số tiền thấp. Tuy nhiên song hành với lợi ích mang lại thì công cụ này cũng tồn tại nhiều rủi ro thanh lý đi kèm mà bạn không lường trước được. Nếu bạn chưa bao giờ thực hiện các giao dịch liên quan đến chúng thì hãy bảo vệ tốt tài khoản của mình. Hy vọng với những thông tin trên, bạn có thể nhận biết Leverage là gì, ưu nhược điểm khi sử dụng đòn bẩy tài chính? Lựa chọn đòn bẩy phù hợp cùng chiến lược chuẩn xác, mục tiêu rõ ràng thì con đường thành công không hề khó. Chúc bạn thành công!
Tôi Vũ Khương Thế – tác giả của trang web BinanceVi.com. Với hơn 5 năm trong thị trường tiền ảo với các thăng trầm mà bản thân đã rút được một ít kinh nghiệm. Tôi không muốn các anh em phạm phải những sai lầm mà tôi đã từng có. Đầu tư lúc được lúc mất nhưng trang bị đầy đủ kiến thức giúp ta vững tâm hơn với các quyết định của bản thân.
